正文

12.热钱狂涌中国(12)

热钱阴谋 作者:段育文


如果你是类似的企业主,而且你已经开始借了这样的高利贷,看到这里,我估计你手心里已经开始冒冷汗,你知道我说的逻辑是讲得通,也是可能实现的。但你可能仍然存在这样的侥幸心理:一、现在的出口困难和市场不景气是短期的,银行里贷款紧缩也是短期的,很快就可以过去,你可以很快赚到钱还掉这笔债,重新做回你的主人;二、他们不会想到的。你错了,你这是以食草动物的心来揣摩食肉动物的心思,他们是处心积虑猎食你们的最聪明的狼,他们是最聪明和最专业的,他们不仅想得到,而且一定做得到。三、世上没有这么坏的人吧,他们怎么能忍心呢!他们的良知和美德被狼吃了?

你想到要害上了,他们虽然是人,但是他们的心已经被训练得像狼一样冷酷无情。这些热钱精英的祖师——美国立国之父之一本杰明·富兰克林这样教导他们:第一,切记,时间就是金钱;第二,切记,信用就是金钱;第三,切记,金钱具有孳生繁衍性(金钱要变出更多的金钱);第四,切记,善付钱者是别人钱袋的主人。这些资本精英的“精神教父”——马克思·韦伯教导他们“从牛身上刮油,从人身上刮钱”被认为是具有公认信誉的诚实人的理想;对于真正拥有资本主义精神的人,“钱对他来说,只要能赚,他就想赚”;他们漠视伦理,在内心嘲笑一切伦理的限制;他们都是从冷酷无情的生活环境中成长起来的。

7、法律反热钱:尽快制定《反热钱法》

事实上,热钱已开始影响我国中短期的金融形势。前两年房地产火爆,价格上扬,股市牛气冲天,泡沫频现,与大量热钱的兴风作浪不无关系,而且热钱还会加剧国内的通货膨胀,弱化政府宏观经济调控的力度和效果,削弱我国资本管制的有效性,扰乱了外汇市场秩序。

毫无疑问,热钱进入时并不可怕,如果突然集中撤出则会非常可怕,会造成资产价格大幅下跌、投资者财富损失。另外,资产价格下跌会通过财富效应等影响消费和投资,对经济造成冲击。美国次贷危机发生后,不少外国资本抽逃,导致东南沿海不少企业破产倒闭,政府不得不动用大量的人力、财力、物力来解决由于抽逃资本带来的恶果。

问题在于,无论是境外投资者美元存入外资银行的离岸账户,还是外资银行中国内地分行为境外投资者在中国的关联机构提供相应金额的人民币贷款,都很难被甄别出来。因为热钱都隐藏在外资银行庞大的存贷款业务中,即便监管层要出台具体的整治政策,也还需要经历较长时间的“观察期”。尽管有关部门采取了多种措施,但仍有一些流入的途径得以避过剑锋。

现在针对国际热钱,已经不能只是被动地防御,而是需要犀利地反击了,而反击要从非法热钱的最大弱点着手。

热钱的最大软肋在于——在中国赚钱赚到的是利润,而如果我们能够科学厘定某些热钱的非法定义,不仅罚没其利润,更要罚没其本金,并得到有力执行的话,则热钱亏蚀的风险将大大高于其收益,非法热钱将会知难而退。因此,酝酿出台《反热钱法》这个重型武器,很可能成为新一轮宏观调控的胜负手。

尽快酝酿出台《反热钱法》,明确热钱的定义,借鉴美国证券监管的经验,动员全社会的力量参与到反热钱的行动中来,要求有关部门将每月所有超过一定数量(比如100万美元)的单笔资本流入全部向社会公布,鼓励媒体、律师等社会公众力量从中发现线索。热钱一经查实,罚没其全部本息,将罚没款的相当比例奖励举报人。

出台《反热钱法》将使中国获得调控内外部平衡的关键工具,对中国有利无害。而假如未来一段时间国内股市仍然强劲,而CPI、外汇储备继续走高的话,则它的必要性和迫切性将确认无疑。

我国的金融体系是一个逐步开放但又还不十分成熟的市场,如何把这部分投机资本的危害降到最低,为中国经济吸引更多的资金,无疑对金融监管层提出了很高的要求。


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