现金取多少合适--现金库存管理

回到公司后，我略带得意地向薛姐讲了银行的取款过程，这也是在一开始的学习中养成的一个习惯，办完事回到公司后，总是向薛姐讲一讲办理的过程和遇到的问题。

薛姐很支持我的这种做法，说这样就可以进步得更快，因为在向她讲述的过程也是一个自己归纳整理的过程，如果做对了，那么解决问题的方法也得到了分享；如果有什么问题，也许自己没有发现，在讲述的过程中，旁观者清，问题能及时被发现，解决起来就会容易一些；另外经常互相说一说工作上的事儿，可以在一些重要的问题上互相提醒一下，也增加了工作中的沟通。

今天又取了1万元，加上原有的库存，应该够支付这两天的报销款了，不过要临时有业务人员来借款怎么办？我知道他们的用款量比较大，而且报销的数额也大一些。这次取款的数额是薛姐定的，她问了问我的现金数就说让我取1万，这个数是怎么定出来的？反正是取一次，能不能多取点儿？

薛姐说：“你以后干得时间长了也就能估计出来了，我们公司的报销是一周两次，所以也不会有太多的票据集中在个人手上，一般费用报销是工程师的车费和销售人员的车费及招待费，有这些钱就差不多了。如果有大额的支出，一般会提前申请或是通知我们一声，不会有突然的大额出现。而且明天报销你今天先把预估的钱数提出来后，如果明天再有情况可以临时再去取。这样就不会在保险柜里存太多的现金，要不然把小偷招来怎么办？”

对呀，先保证基本，再灵活处理突发事件。

“那我们每天取多少钱或是去多少次银行会有限制吗？”我心里想着如果需要用钱多可怎么办呢。

“规定的库存现金限额是由企业开户银行所核定。核定的依据一般是企业3～5天的零星支出。最多不能超过15天开支量。”薛姐总是先讲规定。

“那我们3～5天的零星支出银行怎么会知道？”我很纳闷。

“现在的银行是商业银行，不像以前对国有企业管理那样严格。我们一般用款不超过5万就行，次数倒是没有严格的限制，不过我们也应该减少来回往返的路程，提高效率吧，时间都花在路上了，这一天可就不出活儿了。如果有特殊用款需求时，可以向银行申请大额用款，20万以下问题都不大。”

“哦，那反正我们也有4家银行，也可以每家取点吧？”

“这可不行，银行账户有基本户和一般户，只有基本户才可以提现。”