想要对全球金融市场进行更加整体的监控，建立一个基于生态系统的渔业管理一样的模型，第一步要做的就是搜集更多的相关数据。霍尔丹说：“现在，金融系统中的风险控制呈现原子化的趋势，如果把每个金融机构比作一个节点的话，那么可以说每个节点都是在自己管自己。但是出现系统性挫败之后，不论是政策制定者还是受到影响的每一个人都会云里雾里，不知道该何去何从。”

想要找出前进的方向，政府和监管层必须看到全部的数据和市场规模，一眼就分辨清楚各个金融机构和市场之间的各种联系、资金流向和相互依存关系。联邦储备电信系统的研究非常好，所以应该在金融市场中建立金融观测台，像联邦储备电信系统一样对市场动向实时监控。而理想中的监控网络应该更大，涵盖更全面，反应更加及时，同时更加国际化。

想要达到这个目标，就需要在全球金融体系中安装分布广泛的传感器系统，让许多之前避人耳目的私底下交易公之于众。而现在，这方面的努力已经逐渐变成了现实。比如在美国，2008年金融海啸之后的一揽子金融改革方案已经正式立法，要求信用违约互换之类的金融衍生品必须通过特定机制结算，而这种特定机制就是专门用来控制对家风险问题的。人们称这些机制为中央对家结算中心（centralized counterparty clearing-houses），简称CCP。

在金融海啸之前，每家银行单独跟自己的对家直接交易。当危机降临，没有哪家银行搞得清楚自己的对家是否交易得太多，以至于资不抵债。结算中心的建立就能够克服这种不透明交易环境的局限。结算中心居于每笔交易的中心位置，对于每一个卖家来说它都是最直接的买家，对于每一个买家来说都是最直接的卖家。如果交易中某一方倒闭，那么结算中心就会承担倒闭一方的合约责任。

从理论上讲，这种制度设计能够起到一石数鸟的作用。首先，想要搞清楚各个金融机构之前错综复杂的关系非常难，但是有了这种机制，就轻松多了。因为结算中心非常清楚每笔交易中的卖家和买家。霍尔丹说：“之前的金融合约义务就像是一张多维度的复杂的网络，但是现在，以结算中心作为最核心的交易对家，整张网络变成了一段段可控的双边关系。现在新的结构就像是从一个中心向四周辐射。之前无限延伸的合约链条变成了一个相对清晰的连接结构。”所以如果再次出现金融危机的话，银行不必再担心对家到底跟谁交易过，因为现在每一家银行最主要的对家都是结算中心。霍尔丹补充说：“只要每一笔双边交易没有问题，这种对家带来的不确定性实际上完全消除了。而结算中心作为交易核心，它的恢复力是毋庸置疑的。”

此外，结算中心还将交易各方之间的权利义务关系大大简化了。比如，有第一全国银行和第二全国银行两家机构，其中第一银行在好几笔衍生品交易中欠了第二银行5 000万美元。而在另外几笔交易中，第二银行欠了第一银行差不多同样数额的款项。这个时候，结算中心就可以通过一种叫作净额结算的程序将双方债务相互抵消。（在2008年金融海啸发生之后，为了结算信用违约互换市场的这类三角债，人们曾经利用类似办法人工抵消这些合约义务，将各类合约简化了超过75%。现在这种中央结算机构的设置能够让这个抵消过程自动完成。）